一个再熟悉不过的名字

反洗钱，一个再熟悉不过的名字，对于我来说，天天都在与它打交道：数据校验，客户风险等级评定，高风险客户识别与跟踪……这些，是网点每天都必须做的工作。开始，我反感它，认为这是一件做不完的无用功；现在，我认同它，因为它有效的保护金融体系的安全，维护金融机构的信誉，稳定我国正常的经济秩序。   

我常常想，那我们怎样才能有效地开展反洗钱的工作呢？后来有幸看到了人行的文件，听了人行组织的讲座，学习其他行的反洗钱经验，使我茅塞顿开，在我们的工作中，一定要注意两点：一是落实客户身份识别制度，开展客户身份尽职调查，即对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，了解客户真实的身份、交易目的和交易性质。二是报送大额和可疑交易报告，即在为客户办理业务时，如发现异常迹象或涉嫌犯罪的情况或者是大额交易，应及时向人民银行报告。

建行温州苍南支行 王允定

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